Необходимость перевода экономики России на инновационный путь развития, базирующийся на научно-техническом прогрессе, становится всё более очевидной. Однако далеко не все инновации экономически оправданны, а только те, которые дают экономический эффект достаточной величины, соответствуя при этом социальным и экологическим требованиям. Наибольшие возможности повышения эффективности общественного воспроизводственного процесса на всех его уровнях содержатся в рациональном преобразовании денежно-финансового механизма экономики России в направлении её переориентации на максимизацию синергетического эффекта, достигаемого на базе инноваций, основанных на научно-техническом прогрессе. В данной связи, преобразование денежно-финансовых воздействий на воспроизводственный процесс с целью возможной максимизации синергетического эффекта приобретает особую актуальность.
Критерием эффективности национальной экономики, ориентированной на инновационное развитие на базе научно-технического прогресса выступает абсолютная и относительная величина создаваемого реального синергетического эффекта. Реальный синергетический эффект создается только в реальной экономике, денежно-финансовые ресурсы могут оказывать весьма значительное воздействие на генерирование и распространение синергетического эффекта в составе как факторов воспроизводственного процесса, так и того активного начала, которое управляет комбинированием этих факторов. В условиях нерегулируемого государством рынка денежно-финансовые отношения в принципе не способны обеспечить в масштабе национальной экономики на должном уровне генерирование и распространение синергетического эффекта, базирующегося на научно-техническом прогрессе. На это способен лишь особый, формируемый под целенаправленным воздействием государства стратегического порядка, комплекс денежно-финансовых отношений, ориентированный в качестве главной цели не на возрастание денежного капитала, а на максимизацию реального синергетического эффекта при соблюдении ограничений и ориентиров социального и экологического порядка.
Целью и задачами данного исследования являются:
– разработка комплекса рекомендаций по оптимизации величины и структуры денежной массы в качестве предпосылки формирования синергетически ориентированного денежно-финансового механизма экономики;
– выработка концептуальных подходов и практических рекомендаций совместного ценового и налогового регулирования преобразования экономики, нацеленной на стимулирование реального синергетического эффекта.
Предметом и объектом исследования являются денежно-финансовые отношения, оказывающие существенное влияние на генерирование и распространение синергетического эффекта в национальной экономике.
Научная новизна настоящего исследования заключается в решении проблемы формирования денежно-финансовых отношений, обеспечивающих генерирование и распространение в национальной экономике синергетического эффекта.
Результаты исследования могут быть использованы для преобразования денежно-финансового механизма национальной экономики с позиции ее всемерной синергетизации, базирующейся на научно-техническом прогрессе; преподавания финансовых дисциплин в высших учебных заведениях.
1. Оптимизация величины и структуры денежной массы как предпосылка формирования синергетически ориентированного денежно-финансового механизма
Синергетический эффект создается непосредственно в сфере производства, однако, это создание осуществляется на базе общественного разделения и кооперации труда, а она осуществляется путем межотраслевых (межэкономических) производственно-хозяйственных связей, опосредуемых актами товарно-денежного обмена. Чтобы эти акты протекали беспрепятственно и в полном необходимом объеме в национальной экономике должна быть оптимизирована величина и структура денежной массы. В противном случае, в меру отклонения от оптимальной величины и структуры денежной массы, особенно при ее значительном сжатии относительно оптимума и деформации в виде концентрации огромного количества денег в спекулятивно-посреднической сфере, затрудняется протекание актов товарно-денежного обмена, опосредующих межотраслевую кооперацию труда в ходе осуществления реального воспроизводственного процесса, в котором создается синергетический эффект, соответственно уменьшается его величина, особенно капитального синергетического эффекта, связанного с инвестициями в повышение качества рабочей силы и научно-технический прогресс.
Инвестиции в воспроизводство на более высоком качественном уровне трудового потенциала национальной экономики, как и инвестиции в воспроизводство основных производственных фондов на инновационной основе, создающие инвестиционную базу, для образования капитального синергетического эффекта, а для осуществления всех этих инвестиций в полном объеме в рамках наличия соответствующих инвестиционных ресурсов в натуре, необходимо, во-первых, наличие в соответствующем этим ресурсам объеме количества денег, могущими быть вложенными в виде производственных инвестиций, а во-вторых, оптимальная структуризация денежной массы, в структуре которой формировался бы общенациональный фонд производственных инвестиций оптимальной величины.
Таким образом, оптимизация величины и структуры денежной массы является важнейшей предпосылкой формирования и функционирования синергетически ориентированного денежно-финансового механизма национальной экономики.
В России периода радикальных рыночных реформ в духе неоконсерватизма и по рецептам монетаризма величина и структура денежной массы оказались весьма далеки от оптимальных 1. Во-первых, величина денежной массы оказалась непомерно сжатой относительно ВВП против сложившегося в мировой практике оптимизма порядка 80 % ВВП (в России в 90-е годы – 1216 % ВВП, в настоящее время – чуть больше одной трети ВВП 2). Во-вторых, кардинальным образом оказалась нарушена оптимальность структуры денежной массы, что выразилось, помимо прочего, в ее непомерной концентрации в спекулятивно-посреднической сфере. В-третьих, биржевой валютный курс доллара США к рублю оказался в разы выше паритета покупательной способности (ППС) двух валют, что многократно превосходит допустимые пределы отклонения валютного курса от ППС. В-четвертых, значительная часть капитала уже в течение многих лет непрерывно вывозится из страны по ряду причин, в том числе, и это главное, из опасения изъятия собственности, нажитой на базе осуществления буквально грабительской приватизации [8, 17]. В-пятых, непомерно большая часть денежных средств государства продолжает пребывать в золотовалютных резервах и стабилизационном фонде, базирующихся на перманентно обесценивающемся долларе США, вместо того, чтобы вкладываться в развитие экономики РФ, в том числе сферу образования, науку, высокие технологии, производственную инфраструктуру, сельское хозяйство. В-шестых, гипертрофировано чрезмерная часть денежной массы обслуживает в ущерб финансированию развития реальной экономики престижно-роскошное потребление узкого социального слоя, успевшего сколотить сверхбогатство на базе приватизации буквально за бесценок государственных предприятий и организаций. В-седьмых, в России явно не хватает денежной массы для обеспечения платежеспособности массового спроса на потребительском рынке, что сильно тормозит наращивание объемов и производства в стране. В-восьмых, при достаточном количестве в стране инвестиционных ресурсов всех видов в натуре, имеет место многократное по отношению к этим ресурсам занижение величины денег, которые могли бы активизировать эти ресурсы. И это в условиях, когда только на обновление, модернизацию и развитие производственной инфраструктуры в современной России необходимо инвестировать, по экспертным оценкам, сумму порядка десятков трлн. рублей. В-девятых, в структуре денежной массы многократно занижена доля «длинных» денег, вкладываемых в качестве инвестиций в производственную сферу; соответственно с учетом соотношения между величиной денежной массы и средней скоростью оборота денежной единицы, повышение доли «длинных» – инвестиционных денег не может не привести к весьма значительному возрастанию величины денежной массы. В-десятых, денежная масса структурирована таким образом, а денежно-финансовые потоки ориентированы так, что спекулятивно-посреднические сделки оказываются на порядок более доходными, чем инвестиции в развитие сферы производства. В данной связи все более острой становится необходимость переориентации денежно-финансовых потоков (эти потоки представляют собой, помимо прочего перманентную динамичную реструктуризацию денежной массы) в направлении инвестирования денег в развитие сферы производства на инновационной основе и с ориентацией на максимизацию синергетического эффекта.
